ट्रेडिंग म्हणजे काय | What is Trading in Marathi | ट्रेडिंगचे प्रकार कोणते | Types of Trading

ट्रेडिंग करण्याअगोदर ट्रेडिंग म्हणजे काय हे समजून घेणे खूप महत्वाचे आहे तर आज आपण या टॉपिकमध्ये ट्रेडिंग म्हणजे काय, शेअर मार्केट मध्ये ट्रेडिंगचे कोणते वेगवेगळे प्रकार आहेत हे पाहणार आहोत.

शेअर बाजारात तुम्ही दोन प्रकारे पैसे लावून profit कमवू शकता.

• गुंतवणूक आणि
• ट्रेडिंग

ट्रेडिंग म्हणजे काय हे सगळ्यात अगोदर आपण गुंतवणूक आणि ट्रेडिंग यामधील फरकातून समजून घेऊया.

 

फरकाचे मुद्दे	गुंतवणूक	ट्रेडिंग
उद्दिष्ट	गुंतवणुकीचा प्राथमिक उद्देश हा दीर्घकालीन संपत्ती मिळविणे असा असतो.	ट्रेडिंगचे प्राथमिक उद्दिष्ट हा आर्थिक साधनांची (financial instruments) सक्रियपणे खरेदी आणि विक्री करून अल्प-ते-मध्यम-मुदतीचा नफा मिळवणे असा असतो.
वेळ (मुदत)	गुंतवणुकी सामान्यत: दीर्घ मुदतीसाठी ठेवल्या जातात. दीर्घकालीन गुंतवणुकीमुळे गुंतवणुकदारांना बाजारातील चढउतारांमधून बाहेर पडता येते आणि चक्रवाढ शक्तीचा फायदा होतो.	ट्रेडिंगमध्ये कमी कालावधीचा समावेश असतो त्यामुळे traders सहसा दिवस, आठवडे किंवा महिने या कालावधीची पोझिशन धारण करतात.
दृष्टीकोन	तवणूकदार सखोल संशोधन करतात, मूलभूत घटकांचे विश्लेषण करतात (analyze fundamental factors) आणि मजबूत वाढीची क्षमता आणि दीर्घकालीन संभावनांसह शेअर्स निवडतात. एकदा गुंतवणूक केल्यानंतर, ते विशेषत: वेळोवेळी त्यांच्या पोर्टफोलिओचे निरीक्षण करतात आणि बदलत्या बाजार परिस्थिती (changing market conditions) किंवा आर्थिक उद्दिष्टांवर (financial goals) आधारित समायोजन (adjustments) करू शकतात.	बाजारातील अल्प-मुदतीच्या संधी ओळखण्यासाठी traders तांत्रिक विश्लेषण (technical analysis), चार्ट पॅटर्न आणि ट्रेडिंग strategies वापरतात. ते वारंवार व्यवहार करतात, दिवसातून अनेक वेळा, आणि संभाव्य परतावा (आणि जोखीम) वाढवण्यासाठी लीव्हरेज आणि डेरिव्हेटिव्ह्ज वापरू शकतात.
जोखीम सहनशीलता (Risk)	गुंतवणूकदारांना बाजारातील चढउतार (market fluctuations) आणि अस्थिरतेसाठी (volatility) सहसा जास्त सहनशीलता (higher tolerance) असते कारण ते दीर्घकालीन वाढीवर लक्ष केंद्रित करतात. कालांतराने जास्त परताव्याच्या संभाव्यतेच्या बदल्यात ते अल्पकालीन नुकसान सहन करण्यास तयार असतात.	Traders ची जोखमीसाठी कमी सहनशीलता (lower tolerance) असते आणि ते अल्पकालीन बाजारातील हालचालींबद्दल (short-term market movements) अधिक संवेदनशील (more sensitive) असू शकतात. स्टॉप-लॉस ऑर्डर, पोझिशन साइझिंग आणि डायव्हर्सिफिकेशन यांसारख्या धोरणांद्वारे सक्रियपणे जोखीम व्यवस्थापित करण्याचे त्यांचे उद्दिष्ट आहे, परंतु ट्रेडिंगमध्ये त्याच्या अल्प-मुदतीच्या स्वरूपामुळे जोखमीच्या उच्च पातळीचा (higher levels of risk) समावेश होतो.
परतावा (Returns)	गुंतवणूक हि लॉन्ग टर्म म्हणजेच जास्त कालावधीसाठी बनली आहे त्यामुळे यात रिटर्न्स पण जास्त भेटतात.	ट्रेडिंग हि शॉर्ट टर्म म्हणजेच कमी कालावधीसाठी बनली असते त्यामुळे यात रिटर्न्स पण जास्त असतात.

 

ट्रेडिंगचे अनेक प्रकार आहेत, प्रत्येकाची स्वतःची धोरणे (strategies), कालमर्यादा (timeframes) आणि उद्दिष्टे (objectives) आहेत.

 

ट्रेडिंगचे पुढील प्रकारांमध्ये विभाजन केले जाते.

डे ट्रेडिंग किंवा इंट्राडे ट्रेडिंग (Day Trading or Intraday Trading): अल्प-मुदतीच्या किंमतींच्या हालचालींचे भांडवल करण्याच्या किंवा profit मिळविण्याच्या उद्देशाने डे ट्रेडर्स त्याच ट्रेडिंग दिवसात financial instruments खरेदी आणि विक्री करतात. रात्रभरात होणारी जोखीम टाळण्यासाठी बाजार बंद होण्यापूर्वी ते सामान्यत: सर्व पोझिशन्स बंद करतात.

स्विंग ट्रेडिंग (Swing Trading): मध्यम-मुदतीच्या किंमतीतील चढउतारांपासून नफा मिळवण्याच्या उद्देशाने स्विंग ट्रेडर्स अनेक दिवस ते आठवडे या कालावधीसाठी पोझिशन्स घेतात. Potential entry आणि exit points ओळखण्यासाठी स्विंग ट्रेडर्स तांत्रिक विश्लेषण (technical analysis) आणि मूलभूत विश्लेषण (fundamental analysis) वापरू शकतात.

पोझिशन ट्रेडिंग (Position Trading): पोझिशन ट्रेडर्स विस्तारित कालावधीसाठी म्हणजेच आठवडे ते महिने किंवा वर्षांपर्यंत पोझिशन्स धारण करतात. पोझिशन ट्रेडर्स विशेषत: दीर्घकालीन ट्रेंडवर लक्ष केंद्रित करतात आणि गुंतवणूकीचे निर्णय घेण्यासाठी मूलभूत विश्लेषण (fundamental analysis) चा वापर करू शकतात.

स्कॅल्पिंग (Scalping): स्कॅल्पर्स लहान किमतीच्या हालचालींमधून नफा मिळवण्याच्या उद्देशाने खूप कमी कालावधीत मोठ्या प्रमाणात व्यवहार करतात. स्कॅल्पिंगसाठी त्वरित निर्णय घेणे (quick decision-making), प्रगत तंत्रज्ञान (advanced technology) आणि कमी व्यापार खर्च (low trading costs) यांची आवश्यक असते.

अल्गोरिदमिक ट्रेडिंग (Algorithmic Trading): अल्गोरिदमिक ट्रेडिंगमध्ये संगणक अल्गोरिदमचा वापर करून पूर्वनिर्धारित निकषांवर (predefined criteria) आधारित automatically ट्रेड execute केले जातात.  हे अल्गोरिदम मार्केट डेटाचे विश्लेषण करू शकतात (analyze market data), व्यापाराच्या संधी ओळखू शकतात (identify trading opportunities) आणि उच्च वेगाने व्यवहार करू शकतात (execute trades at high speeds).

हाय-फ्रिक्वेंसी ट्रेडिंग (HFT): हाय-फ्रिक्वेंसी ट्रेडर्स प्रगत अल्गोरिदम आणि हाय-स्पीड डेटा कनेक्शन्स वापरतात ज्यामुळे एका सेकंदाच्या अपूर्णांकांमध्ये (fractions of a second) मोठ्या प्रमाणात व्यवहार होतात. HFT strategies अनेकदा बाजारातील लहान किंमतीच्या अकार्यक्षमतेवर अवलंबून असतात.

ऑप्शन्स ट्रेडिंग (Options Trading): ऑप्शन्स ट्रेडर्स ऑप्शन्स कॉन्ट्रॅक्टची खरेदी आणि विक्री करतात, जे त्यांना विशिष्ट timeframe मध्ये asset च्या ठराविक किमतीपेक्षा कमी किमतीवर खरेदी किंवा विक्रीकरता येतात. ऑप्शन्स ट्रेडिंगचा वापर सट्टा (speculation), हेजिंग (hedging) किंवा उत्पन्न generate करण्यासाठी केला जाऊ शकतो.

फॉरेक्स ट्रेडिंग (Forex Trading): फॉरेक्स (परकीय चलन) traders परकीय चलन बाजारात चलने खरेदी आणि विक्री करतात, ज्याचा उद्देश exchange rates च्या चढ-उतारांपासून फायदा मिळवणे आहे. फॉरेक्स ट्रेडिंग highly liquid आहे आणि दिवसाचे 24 तास आणि आठवड्यातून पाच दिवस चालते.

ट्रेडिंगबद्दल काही प्रमुख मुद्दे पुढे दिले आहेत:

बाजार विश्लेषण (Market Analysis): यशस्वी trading ची सुरुवात अनेकदा बाजाराच्या सखोल विश्लेषणाने (market analysis) होते. यामध्ये किंमत चार्ट (price charts), तांत्रिक निर्देशक (technical indicators), आर्थिक डेटा (economic data), बातम्या इव्हेंट्स (news events) आणि asset च्या किंमतींवर परिणाम करणारे इतर घटक यांचा अभ्यास करणे यांचा समाविष्ट आहे.

जोखीम व्यवस्थापन (Risk Management): Trading मध्ये जोखीम manage करणे खूप महत्वाचे आहे. यामध्ये संभाव्य तोटा मर्यादित करण्यासाठी स्टॉप-लॉस ऑर्डर सेट करणे, जोखीम spread करण्यासाठी गुंतवणुकीत विविधता आणणे आणि आपल्या खात्यातील margin नुसार योग्य जोखीम घेऊन पोझिशन्स घेणे यांचा समाविष्ट आहे.

ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजीज: Traders फायदेशीरपणे trading करण्यासाठी आणि बाहेर पडण्यासाठी विविध धोरणांचा (Strategies) वापर करतात. यामध्ये ट्रेंड फॉलोइंग (trend following), मीन रिव्हर्जन (mean reversion), ब्रेकआउट ट्रेडिंग (breakout trading), स्कॅल्पिंग (scalping), स्विंग ट्रेडिंग (swing trading) आणि बरेच काही समाविष्ट असू शकते. प्रत्येक धोरणाची स्वतःची तत्त्वे (principles), फायदे (advantages) आणि जोखीम (risk factors) असतात.

Entry and Exit Points: यशस्वी tradingसाठी entry आणि  exit points ओळखणे आवश्यक आहे. Traders तांत्रिक विश्लेषण (technical analysis), चार्ट (chart patterns), support and resistance levels पातळी आणि इतर Strategies वापरतात जे trading सेटअप्स निश्चित करतात.

भावनिक नियंत्रण (Emotional Control): व्यक्तीच्या Emotionsचा trading निर्णयांवर लक्षणीय परिणाम होऊ शकतो. यशस्वी Traders शिस्त पाळतात, धीर धरतात आणि भीती किंवा लोभामुळे आवेगपूर्ण निर्णय घेणे टाळतात. दीर्घकालीन trading च्या यशासाठी भावनिक नियंत्रण विकसित करणे महत्त्वाचे आहे.

सतत शिकणे (Continuous Learning): Trading हे एक कौशल्य आहे ज्यासाठी सतत शिकणे आणि सुधारणे आवश्यक आहे. traders नी बाजारातील घडामोडींवर updated राहावे, यश आणि अपयश या दोन्हींमधून शिकले पाहिजे आणि गतिमान बाजारपेठेत पुढे राहण्यासाठी आवश्यकतेनुसार त्यांची रणनीती स्वीकारली पाहिजे.

ट्रेडिंग सायकॉलॉजी (Trading Psychology): ट्रेडिंग सायकॉलॉजी समजून घेणे हे ट्रेडिंगच्या मानसिक आव्हानांना नेव्हिगेट करण्यासाठी आवश्यक आहे. यामध्ये भीती, लोभ, अतिआत्मविश्वास आणि निर्णय घेण्यावर परिणाम करणारे इतर मानसिक पूर्वग्रह यांचे manage करणे समाविष्ट आहे.

बॅकटेस्टिंग आणि इव्हॅल्युएशन (Backtesting and Evaluation): ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी अंमलात आणण्यापूर्वी, traders त्याच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यासाठी historical डेटा वापरून त्याची बॅकटेस्ट करतात. नियमितपणे tradersच्या कामगिरीचे मूल्यमापन करणे आणि आवश्यक ऍडजस्टमेंट केल्याने tradersना त्यांची strategies recheck करण्यास आणि कालांतराने results improve करण्यास मदत होऊ शकते.

व्यापार साधने आणि तंत्रज्ञान (Trading Tools and Technology): Traders त्यांच्या trading प्रक्रिया सुव्यवस्थित करण्यासाठी विविध साधने आणि तंत्रज्ञानाचा लाभ घेतात. यामध्ये ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म, चार्टिंग सॉफ्टवेअर, अल्गोरिदमिक ट्रेडिंग सिस्टम आणि न्यूज एग्रीगेटर यांचा समावेश असू शकतो.

कायदेशीर आणि नियामक विचार (Legal and Regulatory Considerations): Tradersनी trading क्रियाकलाप नियंत्रित करणारे संबंधित कायदे, नियम आणि उद्योग मानकांचे (industry standards governing trading activities) पालन केले पाहिजे. यामध्ये त्यांच्या अधिकारक्षेत्रातील कर परिणाम (tax implications), ब्रोकरेज नियम (brokerage regulations) आणि अनुपालन आवश्यकता (compliance requirements in their jurisdiction) समजून घेणे यांचा समावेश आहे.

या प्रमुख मुद्द्यांचा विचार करून, traders आर्थिक बाजारपेठांमध्ये नेव्हिगेट करण्यासाठी आणि त्यांच्या trading मधील यशाची शक्यता वाढवण्यासाठी एक भक्कम पाया विकसित करू शकतात.

 

हे पण वाचा: शेअर मार्केट मार्गदर्शन मराठी २०२३ | Share Market for Beginners